Украинский банк «Конкорд» выделился среди мошеннических онлайн-казино и криптовалютных платежей, говорится в публикации «Коммерсантъ». Эксперты рассказали изданию, каким сложным выдался год для создателей онлайн-казино и какими способами те обходили запреты Центробанка, который провел планомерную чистку банков в стране, которые поддерживали организаторов тотализаторов и онлайн-казино, сообщает .
Буквально за год регулятору удалось перекрыть множество каналов работы букмекерских контор и финансовых организаций, которые стимулировали развитие незаконных игр в стране. В частности, в начале декабре 2020 года лицензий ЦБ были лишены банки «Финтех» и «Онего», которые были замечены в проведении непрозрачных операций в пользу участников азартного рынка. В течение 2021 года такие же санкции были применены к 36 финансовым организациям. Многие из них нарушили требования закона в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, а также были замечены в финансировании терроризма и переводе средств в пользу нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор. Например, из-за последнего нарушения была отозвана лицензия у НКО «Премиум», оператора TelePay. Это произошло 17 декабря.
Также Центробанк ограничил работу и других крупных игроков. Так, платежный сервис «ЮМани» и группа QIWI в первой половине уходящего года не могли переводить деньги иностранных юридических лиц.
Ограничения привели к тому, что схемы отмывания средств стали значительно сложнее. Многие онлайн-казино стали использовать банки Казахстана и Украины. На этом фоне особенно выделился украинский банк «Конкорд», который якобы попытался подмять под себя львиную долю незаконного игорного рынка, но просчитался. В 2021 году финансовая организация попала в череду скандалов, связанных с американскими санкциями по криптовалютам. В тот же период российские службы инициировали публичные расследования, так как появились факты причастности банка к отмыванию средств наркотрафика даркмаркета Hydra.
Громкие скандалы не пошли на пользу теневому рынку: благодаря усилиям ЦБ, местных регуляторов и международных платежных систем, был перекрыт финансовый поток через банки СНГ в нелегальные зарубежные казино. Регулятор рассказал о закрытии канала переводов со стороны физических лиц букмекерам и онлайн-игорным домам. Слова ЦБ подтверждаются данными портала «Рейтинг букмекеров», выяснилось, что доля нелегального сегмента игорного бизнеса в общем объеме рынка за год сократилась на 7–8%, сейчас она составляет около 15%. Опрошенные букмекеры называют еще большую цифру – 25%.
Вероятнее всего, в 2022 году ЦБ придется работать с новыми вызовами: в сети начала снова появляться реклама нелегальных азартных игр, что говорит о том, что их организаторы нашли обходные пути. Например, при помощи криптовалют. Только в середине 2021 года объем операций российского населения с криптовалютами ежегодно составляет порядка 5 млрд долларов, сообщает Центробанк. Поэтому в будущем году рынок могут ожидать новые регуляторные решения.